中界海外-【港股打新】如何开通券商账户？如何查询券商资质？

元宇宙 2023年05月18日 10:34 78 Connor

前阵子部分券商纷纷暂停港美股的开户业务。我们也收到好多私信和读者朋友的反馈，都表示传言太多，分不清楚真假。比如暂停登陆IP，不允许APP登，存量客户也无法交易等等，总之就是众说纷纭。

早在2月10日耀才证券突然向内地客户发出电邮，称自2月16日起暂停账户，且不可买入，只可卖出，并且需要在2月23日前提取账户内全部的资金。随后几日，除耀才证券外，已有的国泰君安、东方财富等券商，也已明确不再为内地居民开设账户。另多家券商尽管没有通告停止新开户，但内地居民提交新的开户申请之后，也是迟迟未披露开户进度。

后面官方也是专门出面说明了情况，有部分报道不够客观。以上资料来自官方，给大家画下重点：

1.开展了境内证券公司境外子公司非法跨境展业的规范整改工作；

2.核心要求是，禁止未在境内持牌的境外机构违规招揽境内投资者，并不得为其开立新账户；

3.仍允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但存量投资者向境外账户转入增量资金时应当严格遵守我国外汇管理的有关规定。

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通过新闻发言人的讲话，大家心里总算是吃了一颗定心丸。

虽说如此，还是会对于很多还没有开港美股账户的读者朋友想要趁早办理，毕竟现在政策收紧后面开户可能会比较麻烦了。如何开通港股账户？下文我们就来看看：

01 想参与港美股市场，该如何操作？

02 香港证券公司合法吗？

03 香港券商会倒闭吗？

04 如何查询券商资质？

01 想参与港美股市场该如何操作？

目前想参与港美股市场比之前更加难了，前两年开个港股账户只需要下载个APP，提交一下身份证，银行卡等基本信息，简简单单五分钟左右就开好了港股账户。而且之前开的最多的个人有几十个甚至上百个账户。

随着这两年身份识别和实名制的监管要求，加上政策方面在逐步收紧。想在国内开个港股账户是比较难了~今天小界也是分享了一些市场上最新的动态和机会，供大家参考一下！

step 1：办理港卡

从长远来看港卡是必备的。港卡的优势有很多，不论是参与海外市场，保险，资产配置等，包括港股市场资金出入，港卡都是必备项。因为按照香港证监会要求是必须要有客户本人的香港卡或境外卡。别人的卡是不允许代收的，这个也是基本常识。大家如果是有需要的要行动起来，做好长期的规划。

办理港卡的方式有在国内办理或赴港办理，目前赴港基本都是零门槛下户且当天拿卡，国内远程办理需要存款也可以办理，所以您可以根据自身的情况选择适合的办理方式！

step 2：通过香港银行操作

香港银行还有一个好处是可以通过银行那边参与港美股市场的投资，可是银行APP的体验感没有那么好，交易手续费也是普遍偏高一些，在没有其他方法的情况下也是解决的方案之一。

step 3：赴港开户办理

如果去香港旅游的话可以提前预约好一些券商，直接到券商总部开设户口，但是建议提前了解清楚政策。因为随着国家政策的出台，很多港资券商和中资券商对内地客户开港股账户的审查把关比较严格。

如果是我们这边的读者朋友，我们是可以帮忙推荐一下的。毕竟很多朋友有海外市场的投资需求，自己专门赴港也不一定找的到对的人，弄不好还白跑一趟香港。

02 香港证券公司合法吗？

众所周知，香港金融市场有一百多的历史，有健全的法制，同时受香港政府和港交所双重监管。合法合规方面我毋庸置疑的。

由于香港证监会和港交所对香港券商的监管非常严格，香港证券公司是在香港法例和香港证监会的监管规定下须开展合规合法的持牌业务。

香港证券公司主要牌照类型：

1号牌：证券交易

为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务为客户买卖债券为客户买入/卖出互惠基金及单位信托基金配售及包销证券相当于内地证券公司，为客户提供股票买卖类的业务。只有获得了1号牌照，才能在香港从事为客户提供证券交易、经纪等相应的服务。

4号牌：针对证券交易提供操作意见

向客户提供有关沽出或买入证券的投资意见发出有关证券的研究报告或分析只有获得了4号牌照的券商或机构才能在香港为客户提供证券投资建议，发布相关的研究报告等相应的服务。

9号牌：提供资产管理

以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合。只有获得了9号牌照才能在香港发行基金，管理客户资金等，相当于内地的私募基金牌照。

其它牌照类型：

2号牌：期货合约交易，在香港从事为客户提供期货合约交易、经纪等相应的服务

3号牌：杠杆式外汇交易，以保证金形式为客户在香港提供外汇交易

5号牌：针对期货合约交易提供操作意见，在香港为客户提供期货投资建议

6号牌：针对机构融资提供意见，一般适用于香港投行，保荐人的相关业务

7号牌：提供自动化交易服务，适用于机构、专业投资者的量化交易业务

8号牌：提供证券保证金融资，已有1号牌就不再需要申请8号牌，仅小部分财务公司会再申请

10号牌：提供信贷评级服务，针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定

证券账户出入金规定：

根据《香港反洗黑钱条例》规定，证券交易账户出入金必须满足同卡进出原则，出金的香港银行卡未有成功入金的记录，则不允许出金至该银行账户。

证券交易账户出入金必须通过香港银行账户完成，不支持银联、微信、支付宝等，目前常用的入金方式有银证转账、网银汇款、FPS转数快和EDDA快捷入金，根据券商与银行签署对接的方式提供。

港卡是必备的选择，所以提前办好自己的港卡可以带来很多的便利！！！！

03 香港券商会倒闭吗？

有那样的概率，但是跑路的情况极低。

首先，注册香港券商是要交保证金和需要持牌人担保的，这个持牌人一般都是香港本地的RO，都是有严格的职业操守，从事行业多年的经验。

假如在A股，券商倒闭了，我们购买的股票，或者其它各类证券产品，都是登记在中登公司（中国证券登记结算公司）的，所以券商倒闭，我们的股票还在；交易资金是存放在银行，第三方存管机构，不是存放在证券公司的账户上的，所以交易资金也是安全的。

所谓三方存管是指资金由银行作为客户与证券公司之外的第三方存管，由银行来替券商进行资金的托管。正因为三方存管，习惯A股市场的大陆投资者，可能完全不需要担心券商经营带来的资金风险。

港股和A股不一样，没有第三方存管。而美国股市发展200多年历史，香港金融市场也有一百多年的历史，市场监管要比国内更加成熟和完善。资金是由券商来托管的，一般券商都会开立独立的信托账户托管，与券商的公司账户资金隔离，券商有严格的内部程序，杜绝客户的资金被不法挪用，这个时候香港本地的RO就有责任和义务做好监督和审查，因为第一个受牵连的就是RO本人。

那么问题就出现了，一旦券商倒闭，投资者资金就存在风险，会不会像国内这几年的P2P一样卷钱跑路？这是有可能的，虽然发生概率极其低。但是也不必担心，香港持牌券商倒闭，有投资者赔偿基金。

香港证监会下设投资者赔偿有限公司，专门负责处理投资者赔偿基金。目的是为了保护投资者的权益。一旦持牌中介人或认可财务机构因为违责事项而导致任何国籍的投资者蒙受金钱损失，而这些违责事项是涉及香港交易所买卖的产品的话，投资者赔偿有限公司会从赔偿基金中支付予投资者获准申索的赔偿。

而赔偿上限制从2020年1月1日起，已经从15万提高到50万~

也就是说，如果券商倒闭导致投资资金损失的话，可以申请获得最高50万的赔偿，不超过50万都会全部赔偿。

所以开户的时候，核实是否香港证监会持牌券商，显得尤为重要。

04 如何查询券商资质？

赔偿机制有了，但是必须是持牌券商底下的客户资金才受保护，所以先查券商是否香港证监会持牌法团，才是获得保障的基础。

step 1：先登入香港证监会官网

step 2：查询券商的中央编号

step 3：了解券商持牌资质情况

小界总结：

1. 香港持牌券商底下客户资金安全有保障，享受香港投资者赔偿基金50万以内全赔保障；