退学费、大V非法代客理财…诈骗套路防不胜防？券商手把手教你避坑

元宇宙 2023年05月18日 10:33 77 Connor

近年来，各色“李鬼”们利用投资者急于赚快钱、博取高收益的心理开展的非法证券活动增多，他们惯用的非法手段包括非法投资咨询、非法发行证券、非法证券交易等几大类。除了一些老套路外，“李鬼”们也在挖空心思地想出了一些新骗术，旨在请君入瓮。

对于现在流行的一些假借正规券商名义，利用退学费为由实施诈骗以及大V非法代客理财等“新套路”，投资者应该如何进行防范？近期，各家券商纷纷利用各类宣传手段为投资者支招。

“李鬼”新骗术如何防范

以往“李鬼”们惯用的骗术主要包括以招揽会员或客户为名，提供非法证券投资建议，并从中牟利（如杀猪盘、非法荐股利润分成等）；以保证收益为诱饵，非法代客操盘；假冒合法证券经营机构的网站、电话、APP、视频、股票群、公众号、微博、高管及分析师等，诱骗投资者。

《每日经济新闻》记者注意到，现在除了上述老套路外，“李鬼”们的新骗术也是层出不穷。今年4月上旬，东方证券官网等发布消息：“深圳市升学文化传播有限公司、金宝贝（天津）教育信息咨询有限公司等机构，谎称与我司签有《债权转让协议》，并声称购买其课程的客户可向我司申请退费，我司已协助产生经济损失的客户报警并向相关企业发送律师函。”

近期，方正证券发现有不法分子使用带有其名称logo的二维码，诱骗投资者下载“方正在线”、“FDS ”等非法APP，以各类非法机构的名义，以破产清算、资金链断裂等原因，谎称已将相应债券抵押给公司，假借公司名义骗取客户信任，利用退学费、解冻费、所得税保证金为由实施诈骗。

去年以来，万联证券、网信证券、银河证券、中航证券也都曾揭露过类似通过假冒正规券商及券商从业人员，以“认购证券退学费”“债务转让退款”等为诱饵行骗的骗术。

不过无论上述“老套路”“新套路”如何轮番上阵，总之上述“李鬼”们的各式骗术有很大一部分都是属于电信网络诈骗范畴，例如需要通过非法APP等网络电信渠道行骗。

退学费、大V非法代客理财…诈骗套路防不胜防？券商手把手教你避坑

据了解，由公安部开发的“反诈APP”是一款专门针对电信网络诈骗的手机应用，能有助从源头上防止电信诈骗，特别适用于一些防范意识不强、抵御各类高科技骗术能力较弱的群体安装使用。

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根据应用商店里的简介，这款“反诈APP”的开发者为公安部刑事侦查局，是一款帮助用户预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、提升防范意识的反电信诈骗应用。

就如何防范“李鬼”们设下的假冒APP陷阱，某券商网金门相关负责人向记者表示，投资者要下载APP一定要到应用商店去下，应用商店里的软件相对安全，对别人另外给的下载链接要格外小心。

此外，不少券商也禁止公司员工以个人名义在社交媒体（含微信、微博、抖音等）上公开荐股，所以遇到此类个人荐股情形，投资者应该保持警惕。而任何承诺保本保收益，甚至高额回报的各种投资活动均涉嫌违法，可能甚至涉嫌电信网络诈骗。《证券法》第135条明确规定：证券公司不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

除了上述保护方式外，投资者在日常也需加强防骗反诈的意识。对此，湘财证券今年3月底在官网发布的文章中郑重提示：“不要轻信非法个人/机构通过电话、短信、QQ、微信、网站等方式向您推荐‘免费牛股’；不要轻信任何微信、QQ‘荐股群’发布的免费荐股信息；不要轻信‘虚拟货币’‘代客理财’‘免费配资’等非法金融陷阱。”

投资者需提高相关法律意识

虽然近年来有关部门持续加大了对非法证券经营活动的打击力度，但由于利益驱动，“李鬼”很难彻底从市场上消失。投资者若发现有“李鬼”假冒正规证券经营机构或相关机构员工名义从事非法证券活动，或者已经受到诈骗人员的任何违法犯罪行为侵害，又应该如何应对？

综合当前各个领域的侵权或违规行为来看，投资者维权途径主要包括诉讼及仲裁、投诉举报建议控告、积极参与公司治理等途径。

而面对各类层出不穷的证券投资利益陷阱，投资者自身也要加强相关法律意识。近年大V、非法证券机构代客理财导致投资者出现大幅亏损的情况不时出现。从一些券商近期发布的投教资料来看，非法代客理财目前有两种表现形式：合法机构和从业人员代客理财、非法机构和人员代客理财。

对于非法机构和人员代客理财，某券商最近提示道：不法分子通过熟人介绍、“钓鱼式”电话营销、互联网推广等方式，利用部分投资者“一夜暴富”的心理，宣称专业炒股，承诺收益甚至高额回报，诱使投资者将账户交由其全权操作，非法从事证券活动。任何承诺保底收益、高额回报的代客理财均是骗局，请投资者不要将自己的账户和密码告诉他人。

此外，需要注意的是，根据新《证券法》规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。如果出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

投资有风险，独立判断很重要

本文仅供参考，不构成买卖依据，入市风险自担。

封面图片来源：每日经济新闻刘国梅摄

每经记者王海慜每经编辑肖芮冬

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