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投资理财必备的法商思维,证券以及证券法知识

元宇宙app下载 2023年05月12日 10:26 69 Connor

法是法律法规规则，商是行为意识指数。商无法不兴不稳，法寸步答不离地影响着商业行为。法商融合，大势所趋，法商智慧是企业管理者必备的一种能力和思维方式。

《少儿财商法商思维通识》内容涉及涵盖民法条文、企业个人信息安全、网络数据安全、商业与商学法律条规、知识产权保护、征信与失信管理、财务税务税法、银行保险证券、投资理财以及财富传承等。

精商明法，敏思善行，让企业家和社会公民具备规则思维法律意识。本文节选自少儿财商云课堂《少儿财商法商思维通识》教程第四篇第五章。

证券与证券法

同学们，你们是不是经常会听到“证券”两个字，那你们想不想知道它到底和我们的财富有什么关系呢？我们这节课主要来探索“证券”之奥秘！

一、证券

1、什么是证券

证券，是多种经济权益凭证的统称，譬如我们常见的股票、债券、期货等。

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2、证券的分类

（1）性质分类

证据证券：只是单纯地证明事实的书面证明文件，如信用证、证据、提单等。

凭证证券：是指认定持证人是某种私权的合法权利者和证明持证人所履行的义务有效的书面证明文件，如存款单等。

有价证券：指标有一定票面金额，用于证明持券人或证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的法律凭证。钞票、邮票、印花税票、股票、债券、国库券、商业本票、承兑汇票等，都是有价证券。

（2）收益分类

有价证券：是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书，通常简称为证券。主要形式有股票和债券两大类。

无价证券：指不能给使用者带来收入的证券。包括凭证证券和所有权证券。例如借据、收据、票证等，如土地所有权证书等。

（3）内容分类

货币证券：可以用来代替货币使用的有价证券则商业信用工具，常见的有期票、汇票、本票、支票等。

资本证券：把资本投入企业或把资本供给企业或国家的一种书面证明文件，如各种股票和各种债券等。

货物证券（商品证券）：是指对货物有提取权的证明，它证明证券持有人可以凭证券提取该证券上所列明的货物，常见的有运货证书、提货单等。

3、证券相关的机构

（1）证券公司

证券公司又称券商，是指依照《公司法》、《证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。

证券公司的主要业务有证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务等。

（2）证券交易所

证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格，而是为证券交易提供一定的场所和设施，配备必要的管理和服务人员，为证券交易顺利进行提供一个稳定、公开、高效的市场。

4、股市的风险

你们周围有人炒股的人吗？结果怎么样呢？

股票相比其他的证券产品如债券等，收益大，但风险也更高，关乎我们的切身财富利益，长久来看，赚钱的不多，亏钱的不少，一般都是没赚没亏。

5、货币（外汇）风险

外汇储备风险是一国为应付国际支付需要，维持本国货币的稳定而保持的国际储备资产，由于受到汇率变动的影响，使其出现贬值或升值风险。

如有人在183美元的时候，用加拿大的加币买了100股伯克希尔的股票，收盘价为209美元一股，按说应该是赚了2600美元了。但因为用加币买的，当时正逢加币疲软，美元走强，所以到现在浮盈才只有2000加币, 而2600美元差不多是3500加币，相差1500加币。

6、黑天鹅事件与灰犀牛事件

黑天鹅事件指那种重大的无法预测的引起连锁反应的负面的事件。比如新冠，突然出现的无法预测的灾难，影响了我们所有人的生活。

灰犀牛事件就是那种经常被提示，却没有引起充分重视大概率风险事件。比如，08年美国的次贷危机。再譬如，像我们现在有人喜欢用杠杆炒房，在各种政策之下，风险及其大。

灰犀牛事件

所以，不管任何领域和行业，除了兴趣，还要勤奋努力，天下不会掉馅饼,不要想着靠运气。

二、证券法

你们知道证券有哪些法律法规吗？

中华人民共和国证券法

中华人民共和国证券投资基金法

证券交易所风险基金管理暂行办法

证券公司风险处置条例

证券业从业人员执业行为准则

证券期货市场诚信监督管理办法

1、《证券法》的制定

《中华人民共和国证券法》为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定的法律。

举例说明

举例说明

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第二百一十条、第一百九十四条的规定：

广东证监局决定：一、对黎佩嫦私下接受客户委托买卖证券的行为，责令改正，给予警告，并处以20万元罚款。二、对黎佩嫦未经客户的委托，擅自为客户买卖证券的行为，给予警告，并处以80万元罚款。综合上述两项违法事实，合计对黎佩嫦处以100万元罚款。

2、《证券法》与证监会

《证券法》的执行机关为中国证监会。

证监会2020年5月公布了2019年20起典型违法案例，包括保千里信息披露违法违规案、新绿股份财务造假案、德邦证券未勤勉尽责案、罗山东等人操纵市场案等。这20起案件涵盖了借壳欺诈、中介机构未勤勉尽责、财务造假、信息披露违法违规、操纵市场、内幕交易及利用未公开信息交易等类型。

（1）重拳打击财务造假

证监会对外披露了自2019年以来打击上市公司财务造假、虚增收入等财务造假严重挑战信息披露制度，严重损害市场诚信基础，投资者利益，必须坚决从严从重打击。

举例说明

（2）压实 “看门人”职责

新《证券法》实施以来，压实 “看门人”职责成为今年监管的重点之一。

举例说明

（3）操纵市场仍是打击重点

操纵市场，一般以筹集巨量资金拉抬股价为主，不乏股市“黑嘴”、发布虚假信息等多种手段。股市“黑嘴”严重破坏信息传播秩序和公平交易原则。

举例说明

标签： 法商 证券法 投资理财 必备 思维

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