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踏空了?又怕追高?分享2只自2015年高点以来一直优秀的绩优基

元宇宙 2023年02月17日 09:57 91 Connor

本文要点:

1、这两只产品分别国投瑞银瑞源A和是安信优势增长混合。

2、上述两只产品年化收益超15%,最大回撤均在30%以内,国投瑞银瑞源A最大回撤更是在15%以内,历史最大回撤为-13.66%。

正文:

自2015年6月15日上证指数最高点5178.19以来经历过2019-2021年的牛市再到2022年的熊市,依然优秀的基金有哪些?本期来是筛选看看~

一、筛选步骤条件

筛选之前,我们也可以预料下,按照这样的条件筛选出来的基金,成立年限至少要7.5年时间,基金样本量是很少的,再者考虑不换基金经理的角度的话,基金的范围又将进一步的缩小。我们先来筛选看看有哪些值得长情陪伴的基金。

此外这样的筛选也可能会规避掉近五年的黑马基金经理。

依然选择主动权益四类产品:普通股票、偏股混合、灵活配置、股债平衡类。

筛选步骤分为三步:

第一步:先从业绩表现的角度,筛选业绩:年化收益、年度收益;

第二步:再从风险角度看看最大回撤和波动率;

第三步:看看上述产品里有没有基金经理变更的情况。

二、基金样本量

通过以上方法的筛选,排重后共有1045只基金产品,由于条件里有灵活配置型产品,而国内的大多数的灵活配置型产品都是偏债的,所以,需要通过年化收益来界定排除下,我们选取年化收益大于10%的产品,此时共剩下128只产品了。

这128只产品成立时间均超7.5年、年化收益均超10%,还是非常优秀的,在这些样本里我们选取TOP20%,也就是排名大概在前25名里哪些产品更优秀?

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接下来主要用下面三个条件来界定下优质产品:

年化收益率选取的是由高到低的前25;最大回撤是选取的由低到高的前25;波动率选取的是由低到高的前25%,波动率低,净值曲线更平滑,也更容易被拿住。

三、绩优产品

经过一番筛选,得到下面5只产品比较满意。

5只产品历任基金经理情况如下:

从上图可以得到:

结论一:表现最为优秀的产品是安信优势增长混合,年化收益17%,最大回撤在30%以内,现任基金经理聂世林是从2015年6月15日高点前开始管钱的,经历过市场大跌,可以说是历经数次牛熊,市场大小场面都见过了。

结论二:从产品角度看,国投瑞银瑞源A表现也较好,虽然现任基金经理綦缚鹏任职日期是20200710-至今,但是该产品近1年和近3年的回撤和年化收益也是可圈可点。

结论三:剩下的三只:国富潜力组合混合、交银施罗德国企改革、前海开源再融资股票,相对也是比较优秀的,这三只产品基金经理均为变过,年化收益超10%,尤其是徐荔蓉,表现更好一些。

综上所述,可以看到比较优秀的是国投瑞银瑞源A,其次是安信优势增长混合,这两只产品更像是长跑健将,灵活配置型产品,更偏平衡。

投资市场里既要又要是很难的,承担风险才会有一定的预期收益,上述两只产品年化收益超15%,最大回撤均在30%以内,国投瑞银瑞源A最大回撤更是在15%以内,历史最大回撤为-13.66%。

本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

标签: 绩优 高点 以来 一直 优秀

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