建行梅州市分行持续深化培育“全员主动合规，合规创造价值”的合规理念。一是坚持问题导向，盯紧合规重点。合规管理的重点责任是条线主体责任，在“三个重点”领...
建行、交行被罚！
元宇宙
2022年12月30日 10:10 92
Connor
来源：中国银行保险报
近日，银保监会官网连发8张罚单， 中国建设银行、交通银行等银行合计被 罚款760万元。其中，交通银行被罚金额最高，为500万元。
两家银行被处罚的案由包括个人经营贷款“三查不到位”、总行对分支机构管控不力等。
在“房住不炒”的主基调下， 信贷资金违规流入楼市，一直是金融监管部门查处的重点。本次被罚的 交通银行和 招商银行均涉及相关问题。
行政处罚信息公开表显示， 交通银行涉及三项违法违规事实：个人经营贷款挪用至房地产市场；个人消费贷款违规流入房地产市场；总行对分支机构管控不力承担管理责任。
针对上述违法违规事实， 银保监会对交通银行罚款500万元。
此外，时任 交通银行湖北省分行副行长龚青对该分行个人消费贷款违规流入房地产市场负有责任，被予以 警告。
建设银行也存在个人经营贷款“三查”不到位、个人经营贷款制度不审慎、总行对分支机构管控不力等问题，被银保监会罚款 260万元。
同时， 建设银行深圳市分行副行长刘江对该分行个人经营贷款“三查”不到位、个人经营贷款制度不审慎负有责任，被予以 警告。
据了解，个人经营贷款“三查”即贷前、贷时、贷后三查，银行机构需要对贷款申请人基本情况、是否符合贷款条件、贷款资料审核、贷款发放后执行情况、借款人经营情况等进行综合全面调查。
相关文章
发表评论